關(guān)于印發(fā)“專精特新”企業(yè)融資促進(jìn)方案（2019-2021年）的通知

發(fā)布時(shí)間：2019年09月04日    來源：湖南省工業(yè)和信息化廳    閱讀：166次

各市州工信局，中國(guó)銀行湖南省轄區(qū)各二級(jí)分行、直屬支行：

    為認(rèn)真貫徹落實(shí)黨中央、國(guó)務(wù)院和省委省政府促進(jìn)中小企業(yè)發(fā)展的決策部署，深入推進(jìn)產(chǎn)融合作，進(jìn)一步緩解企業(yè)融資難、融資貴、融資慢問題，現(xiàn)將《“專精特新”企業(yè)融資促進(jìn)方案（2019-2021年）》印發(fā)給你們，請(qǐng)遵照?qǐng)?zhí)行。

 

湖南省工業(yè)和信息化廳  中國(guó)銀行股份有限公司湖南省分行

2019年8月27日

 

“專精特新”企業(yè)融資促進(jìn)方案（2019-2021年）

    為落實(shí)中共中央辦公廳、國(guó)務(wù)院辦公廳《關(guān)于加強(qiáng)金融服務(wù)民營(yíng)企業(yè)的若干意見》（中辦發(fā)〔2019〕6號(hào)）、《關(guān)于促進(jìn)中小企業(yè)健康發(fā)展的指導(dǎo)意見》（中辦發(fā)〔2019〕24號(hào)）等文件精神，改善我省中小（民營(yíng)）企業(yè)的金融服務(wù)現(xiàn)狀，進(jìn)一步破解企業(yè)融資難題，按照《湖南省經(jīng)濟(jì)和信息化委員會(huì) 中國(guó)銀行股份有限公司湖南省分行戰(zhàn)略合作協(xié)議》，省工業(yè)和信息化廳、中國(guó)銀行湖南省分行將深入開展政銀合作，推進(jìn)對(duì)“小升規(guī)”及培育企業(yè)、專精特新“小巨人”企業(yè)以及新產(chǎn)品、新技術(shù)、新材料研發(fā)項(xiàng)目實(shí)施企業(yè)，互聯(lián)網(wǎng)新業(yè)態(tài)企業(yè)等相關(guān)中?。駹I(yíng)）企業(yè)（以下統(tǒng)稱“專精特新”企業(yè)）的融資服務(wù)，特制定《“專精特新”企業(yè)融資促進(jìn)方案（2019—2021年）》。

    一、實(shí)施目標(biāo)

省工信廳和省中行發(fā)揮各自優(yōu)勢(shì)，推進(jìn)各地工信部門和省中行轄內(nèi)機(jī)構(gòu)建立政銀合作機(jī)制。省中行面向“專精特新”企業(yè)推出“專精特新”系列專屬產(chǎn)品，三年累計(jì)投放授信約200億元，三年累計(jì)服務(wù)企業(yè)1500家以上，促進(jìn)“專精特新”企業(yè)健康發(fā)展。

    二、融資服務(wù)模式

    （一）“專精特新”專屬產(chǎn)品

    1．成長(zhǎng)貸

    （1）貸款對(duì)象：2019—2021年“小升規(guī)”培育庫企業(yè)以及“小升規(guī)”企業(yè)。

    （2）綜合授信方案：對(duì)于列入各地工信部門“小升規(guī)”培育庫，同時(shí)符合中行信用貸款條件的企業(yè)，在“升規(guī)”培育階段可提供100萬元免抵押信用貸款授信額度，企業(yè)成功“升規(guī)”再追加100萬元免抵押信用貸款授信額度，總授信額度最高200萬元，貸款期限最長(zhǎng)1年。

    2．小巨人貸

    （1）貸款對(duì)象：2019—2021年省級(jí)以上（含）專精特新“小巨人”企業(yè)。

    （2）綜合授信方案：省中行針對(duì)企業(yè)融資需求可提供最高1500萬元授信額度，貸款期限最長(zhǎng)3年。其中，對(duì)符合中行信用貸款條件的企業(yè)，提供最高500萬元免抵押信用貸款授信額度。

    3．創(chuàng)新貸

    （1）貸款對(duì)象：2019—2021年湖南省“100個(gè)重大產(chǎn)品創(chuàng)新”項(xiàng)目實(shí)施企業(yè)、承擔(dān)湖南省工業(yè)領(lǐng)域“百項(xiàng)專利轉(zhuǎn)化推進(jìn)計(jì)劃”、“百項(xiàng)重點(diǎn)新產(chǎn)品推進(jìn)計(jì)劃”項(xiàng)目并驗(yàn)收合格的企業(yè)、湖南省新材料企業(yè)、湖南省“上云上平臺(tái)”標(biāo)桿企業(yè)、湖南省移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)重點(diǎn)企業(yè)、湖南省工業(yè)互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)主體企業(yè)等。

    （2）綜合授信方案：省中行針對(duì)企業(yè)融資需求可提供最高1500萬元授信額度，貸款期限最長(zhǎng)3年。其中，對(duì)符合中行信用貸款條件的企業(yè)，分類核定免抵押信用貸款授信額度：認(rèn)定的湖南省新材料企業(yè)，可給予最高200萬元信用貸款額度；湖南省“100個(gè)重大產(chǎn)品創(chuàng)新”項(xiàng)目實(shí)施企業(yè)，承擔(dān)湖南省工業(yè)領(lǐng)域“百項(xiàng)專利轉(zhuǎn)化推進(jìn)計(jì)劃”、“百項(xiàng)重點(diǎn)新產(chǎn)品推進(jìn)計(jì)劃”項(xiàng)目并驗(yàn)收合格的企業(yè)，湖南省“上云上平臺(tái)”標(biāo)桿企業(yè)，湖南省移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)重點(diǎn)企業(yè)，湖南省工業(yè)互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)主體企業(yè)，可給予最高500萬元信用貸款額度。

    （二）其他融資產(chǎn)品及模式

    1．稅融貸+

    對(duì)納稅記錄良好的企業(yè)，為企業(yè)提供稅融貸信用授信，同時(shí)聯(lián)合湖南省中小企業(yè)融資擔(dān)保有限公司推出“稅融貸+”產(chǎn)品，為企業(yè)提供免抵押擔(dān)保，在原產(chǎn)品基礎(chǔ)上放大授信倍數(shù)，貸款額度最高500萬元，貸款期限最長(zhǎng)1年。

    2．結(jié)算通寶

    在省中行轄內(nèi)機(jī)構(gòu)開戶兩年以上的 “專精特新”企業(yè),可根據(jù)企業(yè)結(jié)算流水和分層等級(jí)主動(dòng)授信，對(duì)符合中行信用貸款條件的企業(yè)，提供最高200萬元免抵押信用貸款授信額度，貸款期限最長(zhǎng)1年。

    3．其他方式

    上述專屬產(chǎn)品信用貸款授信額度不可重復(fù)累加，企業(yè)可按額度就高原則自主選擇專屬產(chǎn)品類別。對(duì)于信用貸款授信額度無法滿足企業(yè)需求的，可通過風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償基金分擔(dān)、擔(dān)保公司擔(dān)保、固定資產(chǎn)抵押、應(yīng)收賬款質(zhì)押、知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押、存單質(zhì)押等多種擔(dān)保方式靈活組合，申請(qǐng)額度更高、期限更長(zhǎng)的貸款。

企業(yè)融資需求在1500萬元以下的，按省中行“信貸工廠模式”進(jìn)行審批；融資需求超過1500萬元的，按省中行大中型信貸政策執(zhí)行，優(yōu)先滿足企業(yè)資金需求。

    三、合作機(jī)制

    （一）聯(lián)合推進(jìn)政銀合作。省工信廳和省中行、各地工信部門和中行轄內(nèi)機(jī)構(gòu)分別建立合作機(jī)制，并安排專門機(jī)構(gòu)和人員具體對(duì)接。省工信廳及各地工信部門及時(shí)將“專精特新”企業(yè)名單提供給省中行及轄內(nèi)機(jī)構(gòu)，中行轄內(nèi)機(jī)構(gòu)優(yōu)先對(duì)名單中的企業(yè)提供信貸支持。

    （二）匯聚雙方優(yōu)勢(shì)開展培訓(xùn)。省工信廳在所組織的企業(yè)培訓(xùn)中，不定期地為“專精特新”企業(yè)優(yōu)先安排金融知識(shí)等方面的培訓(xùn)內(nèi)容。省中行積極參與省工信廳及其相關(guān)機(jī)構(gòu)組織的中小企業(yè)培訓(xùn)，提供融資課程授課師資，為“專精特新”企業(yè)提供免費(fèi)的綜合金融知識(shí)培訓(xùn)。

    （三）設(shè)立特色金融服務(wù)窗口。根據(jù)雙方合作進(jìn)展情況，省中行在條件成熟的轄內(nèi)機(jī)構(gòu)設(shè)立“專精特新”企業(yè)融資服務(wù)窗口，并與當(dāng)?shù)毓ば挪块T共同創(chuàng)新金融服務(wù)模式，支持“專精特新”企業(yè)加快發(fā)展步伐。

    （四）創(chuàng)新信貸渠道建設(shè)。省工信廳推動(dòng)在湖南省產(chǎn)融信息對(duì)接服務(wù)平臺(tái)（http://www.hncrxx.com）搭建貸款申請(qǐng)入口，省中行適時(shí)開通本方案中相關(guān)產(chǎn)品業(yè)務(wù)的網(wǎng)上辦理入口。

    （五）強(qiáng)化運(yùn)行實(shí)效。省工信廳、省中行將定期評(píng)估方案實(shí)施的效果，對(duì)實(shí)施過程中出現(xiàn)的問題及時(shí)研究。引導(dǎo)企業(yè)重視信用建設(shè)。對(duì)于惡意拖欠銀行貸款或通過不法手段造成貸款損失的企業(yè)，省中行將建立“信用黑名單”，并支持省工信廳取消相關(guān)企業(yè)申報(bào)財(cái)政獎(jiǎng)補(bǔ)項(xiàng)目的資格。

    四、支持措施及操作流程

    （一）貸款利率優(yōu)惠。對(duì)本實(shí)施方案項(xiàng)下貸款，省中行提供最優(yōu)利率，一年期貸款利率最高不超過5.0%。其中，小微企業(yè)貸款利率最低可至4.35%（如遇人行基準(zhǔn)利率調(diào)整則進(jìn)行同比例調(diào)整）。同時(shí)，免收評(píng)估費(fèi)、抵押登記費(fèi)、貸款承諾費(fèi)、資金管理費(fèi)、財(cái)務(wù)顧問費(fèi)、咨詢費(fèi)。

    （二）放款便捷高效。為“專精特新”企業(yè)開通綠色通道，提升服務(wù)質(zhì)效。針對(duì)期限不超過1年且額度在300萬元以下的短期融資需求，省中行統(tǒng)一配置“中銀網(wǎng)融易”產(chǎn)品。一次性簽訂免抵押信用貸款循環(huán)借款合同，在合同規(guī)定的額度和有效期內(nèi)，企業(yè)可通過網(wǎng)上銀行7×12小時(shí)自助進(jìn)行線上提款和還款（線上提款額度最高不超過300萬元），隨借隨還。其他貸款，在資料齊全的情況下，3個(gè)工作日內(nèi)完成信貸審查。

    （三）操作流程

    1．企業(yè)清單。省工信廳、各地工信部門按期將本方案涉及的企業(yè)清單及有關(guān)信息提供給省中行及轄內(nèi)機(jī)構(gòu)，重要的情況及時(shí)溝通。

    2．申請(qǐng)資料。清單內(nèi)企業(yè)可與中國(guó)銀行各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)對(duì)公業(yè)務(wù)人員聯(lián)系，提出融資申請(qǐng)并提供相關(guān)資料。

    （1）法定代表人、實(shí)際控制人、自然人股東身份證復(fù)印件。

    （2）信用信息查詢報(bào)送授權(quán)書。

    （3）企業(yè)前兩年及當(dāng)年最新一期財(cái)務(wù)報(bào)表。

    （4）企業(yè)銷售收入證明材料。